进入金融行业你需要两个证书AFPCFP [复制链接]

进入金融行业你需要两个证书——AFP、CFP（中国注册理财规划师协会）

年4月FPSB董事会和理事会一致决议批准中国正式加入FPSB，成为FPSB第19个正式会员。目前国内AFPCFP持证人已突破20万人。

AFPCFP证书到底是什么？含金量到底怎么样呢？

CFP系列证书含金量溯源

AFP和CFP的含金量主要体现在它的行业垂直性上，AFPCFP在金融行业内认可度非常高。

原因之一是制定CFP考试体系的协会成员，几乎涵盖了金融业内的所有的知名公司高层人员，参考国际行业惯例，业内需要设置一个统一的从业标准和专业标准，从而约束行业秩序和从业标准。

原因之二CFP认证体系的考试涵盖了目前个人理财和家庭理财的所有知识框架，只要你做理财规划，都离不开AFPCFP课程体系里的知识支撑。

CFP证书之于银行晋级

如果你想应聘银行，那么持有AFPCFP证书可以说是具备了极大的优势。从各大银行招聘信息来看，AFPCFP持证人优先，几乎是所有银行的标配。

如果你已经在银行内部从业，不管是本科还是研究生，大多也都是从柜台做起。柜台也许可能是很多银行最基础的一个岗位。柜台工作，工作性质单调而机械，可替代性是最强的。

一些银行现在几乎已经完全撤柜，再加上AI智能机器人的入驻，柜台岗位的替换率只会更高。想要脱离柜台，走向更加灵活的岗位，甚至是走上领导层岗位，AFPCFP持证可以说是非常必要的。

CFP证书之于私人银行部

这几年私人银行业务是每个银行必争的业务，各行都在成立私人银行部门，在行业内招兵买马。私人银行部服务的是本行内高净值人群的主要部门，客户的资产量高，相对要求客户经理的专业素质也必须过硬。

同时，很多高净值客户自身学习能力比较强，专业知识已经过硬，如果你的专业能力低于客户，那么客户信任与理财合作将无从谈起。正如网上一句流行语：你永远挣不到你认知以外的钱。

此外，很多高净值客户的资产并非仅仅局限于国内，全球化的资产配置方案，正在成为高净值人群的刚需，CFP认证体系立足世界，全球二十多个国家同行，国际金融理财师不仅仅是彰显门面的头衔，更是为客户提供全球化资产配置的根基。因此，持证CFP国际金融理财师，是转职私人银行部的刚需！

CFP证书之于三方财富公司

近年来财富公司发展迅速，各个光鲜亮丽无处不散发着高大上的气质。无论是从财富管理还是资产管理，产品和服务可谓一应俱全。

相对于传统的银行体系，产品灵活度更高，价值塑造也更加饱满，因此，客户体量增速迅猛。注重高品质服务的管理层，对客户经理的基本素质当然要求更加严格，AFPCFP持证是团队人员专业的最基本体现。

大部分财富公司对持证人员都有相应的奖励机制，甚至退休福利，鼓励员工提升自身专业程度和职业形象。

CFP证书之于保险公司

在保险行业，专业性越来越重要，想要脱颖而出，长远并且持续发展，拥有自己的一份事业，一定要进行学习和进修，考取AFPCFP证书是一定需要的。通过学习考证更是自律的一种体现。

当然，目前很多保险公司对于考证没有强制的要求，AFPCFP课程里是包含保险规划的具体规则和各个险种的具体特点，在实际的工作过程中，AFPCFP证书不仅能起到快速取得陌生客户信任的作用，更可以在为客户服务时提供更多的专业基础。

另外理财规划不止保险一个方面，掌握全面的理财规划知识，更能够提高自我的领导力，新闻事实分析能力，跨行知识摄取能力等等。

写在最后

AFP和CFP证书以及课程所学，主要是两点作用，一点是证书本身映射出的行业专业性，第二点是通过学习考证衍生出来的自我提升价值。

有时候，在学习考证的过程中锻炼出来的学习能力、专注能力以及自律能力，会成为今后自我突破和职业提升的关键性因素。

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